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白领夫妻投基金实现梦想
2012-3-22 来源:同花顺整理

  1981年出生的奚杰是一名软件工程师,月收入有7000元。妻子与他同岁,从事医药销售工 作,月收入11000元。两人每月的基本生活花销3000元, 娱乐消费1000元,房屋还贷1100元。 如此算来,这个"80后"家庭每月能有12900元的结余。

  年度收支方面。两人的 年终奖有10000元,另外有近8000元 的股息和红利。奚杰是北京人,妻子的家在外地,一般过年都要回老家看看,因此他们的年度支出主要是回家的费用,大概在3000元左右。

  奚杰家庭的资产状况比较简 单:现金及活存5000元,一套四环边上的自住房市值有90万 元,他们从去年开始投资买基金,目前市值10万元。负债方面,房子的银行贷款余额还有22万 元,另有6000元的信用卡未付款。

  主要投资基金

  2007年无疑是基金销售最火爆的一年,也是在这种背景下, 根据自己从理财杂志上学来的理财知识,奚杰 开始了基金投资。奚杰买的基金类型很丰富,主要包括封闭式基金、偏股型基金、债券基金和货币基金,用他自己的话说就是"根据有限的知识做了一个简单的组合"。

  不仅如此,奚杰还对各种类型的基金进行了比例搭配,比如封基占投资比例的25%,偏股基金占到25%,债券基金占比25%,余下的则为货币基金。

  此外,他还进行 了基金定投,目前定投2份,每份每月1000元, 其中一份定投的是偏股型基金,一份定投的是债券基金。对于定投的这两份基金,奚杰称,自己并没有明确的打算,比如定投多少年后用这笔钱做什么,他只是想通 过这种方式积累财富,就当是强制储蓄了。

  "像人民币理财产品等其他的投资,我也考虑过, 但要么不太了解,要么就是投资门槛相对较高。" 奚杰说,虽然他的基金投资呈现的是很稳健的风格, 实际上他还是具备相当的风险承受能力的。

  "如何积累财富并让财富增值"这个题目可能很大,但对于奚杰来说,却是他目前要考虑的重点问题。

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